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title: "Cumplimiento y regulación | VEX Wallet"
description: "VEX Wallet cumple con las normativas AML/KYC y está registrada como MSB ante FinCEN."
url: "https://vexwallet.co/cumplimiento"
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# Cumplimiento

## Español — Cumplimiento

VEX Wallet es una plataforma de pagos digitales que opera bajo un enfoque de cumplimiento normativo y prevención de delitos financieros.

VEX Wallet está registrada como **Money Services Business (MSB)** ante la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de los Estados Unidos y mantiene un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y conocimiento del cliente (KYC) basado en riesgo.

### Prevención de Lavado de Dinero (AML) y KYC

VEX Wallet aplica procedimientos de:

- Identificación y verificación de usuarios (KYC)
- Monitoreo de transacciones
- Detección y reporte de actividad sospechosa cuando corresponda
- Retención de registros conforme a la normativa aplicable

Los controles de cumplimiento se ajustan según el perfil de riesgo del usuario y el uso del servicio.

### Sanciones y Jurisdicciones Restringidas

VEX Wallet no presta servicios a personas o entidades sujetas a sanciones internacionales ni a jurisdicciones restringidas conforme a la normativa aplicable.

### Naturaleza del Servicio

VEX Wallet es una plataforma de **pagos y transmisión de dinero**.  
No es un banco, no ofrece servicios de inversión, rendimientos, intereses ni productos financieros especulativos.

### Oficial de Cumplimiento

**Oficial de Cumplimiento:** Tin Chu  
**Contacto:** [compliance@vexwallet.co](mailto:compliance@vexwallet.co)

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## English — Compliance

### Compliance & Regulation

VEX Wallet operates as a digital payments platform with a strong commitment to regulatory compliance and financial crime prevention.

VEX Wallet is registered as a **Money Services Business (MSB)** with the U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) and maintains a risk-based Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) compliance program.

### AML & KYC Program

VEX Wallet implements:

- Customer identification and verification procedures
- Transaction monitoring
- Suspicious activity detection and reporting, when required
- Record retention in accordance with applicable regulations

Compliance controls are applied based on customer risk profiles and service usage.

### Sanctions & Restricted Jurisdictions

VEX Wallet does not provide services to sanctioned individuals, entities, or restricted jurisdictions.

### Nature of Services

VEX Wallet is a **payments and money transmission platform**.  
It is not a bank and does not offer investment, yield, interest-bearing, or speculative financial products.

### Compliance Officer

**Compliance Officer:** Tin Chu  
**Contact:** [compliance@vexwallet.co](mailto:compliance@vexwallet.co)